Die Versicherungsbranche bewegt sich weg von „handwerklicher“ manueller Arbeit hin zu einer digitalen Produktionslinie. In einer kürzlich geführten Diskussion im Piela Podcast erklärte Salvatore Scuderi von K2G, warum die Industrialisierung für moderne Versicherer mittlerweile eine Überlebensvoraussetzung ist.
Das Ende der „Datenarchäologie“
Die Experten von heute sind oft als „lebende Verbindungsglieder“ zwischen 10 bis 15 voneinander getrennten Systemen gefangen.
Die 30/70-Lücke. Spezialisten verbringen nur ein Drittel ihrer Zeit mit fachlicher Beurteilung; der Rest geht durch „Datenarchäologie“ verloren – das manuelle Suchen und Übertragen von Daten.
Strukturelles Versagen. Fragmentierte Arbeitsabläufe und „Schattenberechnungen“ in Excel führen zu Ineffizienz und Burnout bei den Experten.
Die Point-AI-Falle. Die Implementierung isolierter Tools ist wie das Fahren eines Formel-1-Wagens in einen Stau – sie löst den allgemeinen Engpass im Arbeitsablauf nicht.
Die orchestrierte Lösung von K2G
Echte Wettbewerbsfähigkeit entsteht durch ein orchestriertes System spezialisierter Agenten und nicht durch eine einzelne „Black-Box“-KI.
Spezialisierte Agenten. Modulare Einheiten übernehmen spezifische Aufgaben wie Datenbereinigung, Risikoprüfung und Schadenbearbeitung.
Der Orchestrator. Er fungiert als Dirigent und steuert die „Human-in-the-Loop“-Architektur, in der die KI empfiehlt und Menschen entscheiden.
Auswirkung: Dieser Ansatz senkt die Fehlerquote um 25 % bis 40 % und erreicht Akzeptanzraten von 80–85 %.
Entscheidungen transformieren mit „Talk-to-Data“
Der Talk-to-Data-Agent ermöglicht es Managern, komplexe Datensätze in natürlicher Sprache abzufragen. Was früher wochenlange manuelle SQL-Analysen erforderte, dauert nun nur noch Sekunden, wodurch sich die Zeit für die Ursachenanalyse um 90 % verkürzt.
Vision 2030: Die Rückkehr des Experten
Bis 2030 werden Modular Building Units (MBU) es Maklern ermöglichen, maßgeschneiderte Versicherungsschutzpakete in Echtzeit zusammenzustellen. Da 50 % bis 60 % der manuellen Aufgaben automatisiert sind, haben Underwriter und Schadenbearbeiter endlich die Zeit, sich auf das Wesentliche zu konzentrieren: komplexe Fälle, die ein hohes Maß an Einfühlungsvermögen erfordern.
„Industrialisierung ist das Heilmittel für ein Unternehmen, das Entscheidungen langsamer trifft, als es die Welt verlangt.“
Sind Sie bereit, die industrielle Revolution in der Versicherungsbranche anzuführen? Entdecken Sie die KI-Lösungen von K2G
? Hören Sie sich die vollständige Folge mit Salvatore Scuderi im Digital Insurance Podcast an Digital Insurance Podcast.
